500 करोड़ रुपये का कॉल सेंटर घोटाला: आईआरएस कॉल जो नहीं थे

पिछले मंगलवार को, ठाणे पुलिस ने मुंबई के मीरा रोड इलाके में कम से कम 9 कॉल सेंटरों पर छापेमारी की, 70 लोगों को गिरफ्तार किया और अमेरिकी करदाताओं पर 500 करोड़ रुपये के घोटाले के आरोप में 700 लोगों के खिलाफ मामला दर्ज किया।

विशेषज्ञों का मानना ​​है कि बीपीओ की निगरानी के लिए नियमों के अभाव और आपराधिक मामलों में धीमी सजा ने मिलकर भारत को इस तरह की गतिविधियों का केंद्र बना दिया है।

आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) टेलीफोन प्रतिरूपण घोटाला क्या है?

अमेरिकी कानून प्रवर्तन एजेंसियों के अनुसार, 2015 में, अमेरिकी करदाताओं से जुड़े इस तरह के फोन धोखाधड़ी सबसे अधिक बार होने वाला घोटाला था। आम तौर पर, पीड़ितों को एक फोन कॉल मिलता है, आमतौर पर टैक्स फाइलिंग सीजन के दौरान, और आईआरएस अधिकारियों के रूप में धोखेबाजों द्वारा कर जांच की धमकी दी जाती है। उन्हें बताया जाता है कि अगर उनका टैक्स बकाया तुरंत नहीं चुकाया जाता है, तो वे मुसीबत में पड़ सकते हैं: आपराधिक उल्लंघन, एक भव्य जूरी अभियोग, तत्काल गिरफ्तारी, निर्वासन या किसी व्यवसाय या ड्राइविंग लाइसेंस के नुकसान का आरोप लगाया गया। इसके बाद पीड़ितों को तत्काल भुगतान करने के लिए मजबूर किया जाता है, आमतौर पर प्रीपेड डेबिट कार्ड, मनी ऑर्डर, वायर ट्रांसफर या उपहार कार्ड के माध्यम से। इन स्कैम कॉल में आम तौर पर एक नकली कॉलर पहचान संख्या शामिल होती है जिससे पीड़ितों को यह विश्वास हो जाता है कि कॉल वाशिंगटन में आईआरएस मुख्यालय से आ रही है। कभी-कभी, धोखेबाज अपनी पहचान स्थापित करने के लिए आईआरएस बैज नंबरों का भी उपयोग करते हैं।

अमेरिका के लिए कितनी बड़ी समस्या है?

यूएस ट्रेजरी इंस्पेक्टर जनरल फॉर टैक्स एडमिनिस्ट्रेशन (TIGTA) के अनुसार, दिसंबर 2015 तक, लगभग 9,00,000 अमेरिकियों को IRS अधिकारियों के रूप में प्रतिरूपित करने वाले स्कैमर्स द्वारा लक्षित किया गया है। 2013 से अब तक, 8,800 से अधिक अमेरिकियों ने इस घोटाले में कम से कम मिलियन का नुकसान किया है, अमेरिका में प्रति करदाता के नुकसान में औसतन $ 5,700 से अधिक का नुकसान हुआ है। टैक्स एडमिनिस्ट्रेशन के ट्रेजरी इंस्पेक्टर जनरल जे रसेल जॉर्ज के अनुसार, आईआरएस प्रतिरूपण घोटाला खतरनाक दर से बढ़ रहा है और इसने देश के हर राज्य में करदाताओं को प्रभावित किया है।

घोटालेबाज अपना लक्ष्य कैसे चुनते हैं?

TIGTA के अनुसार, अप्रवासी और बुजुर्ग आसान लक्ष्य हैं। एजिंग पर अमेरिकी सीनेट की विशेष समिति की 2015 की एक रिपोर्ट ने आईआरएस प्रतिरूपण घोटाले को पुरानी अमेरिकी आबादी को प्रभावित करने वाले सबसे बड़े वित्तीय धोखाधड़ी के रूप में पहचाना। 2011 के मेटलाइफ अध्ययन - एल्डर फाइनेंशियल एब्यूज के अनुसार, अमेरिका में वित्तीय दुर्व्यवहार के शिकार बुजुर्गों को वार्षिक वित्तीय नुकसान कम से कम 2.9 बिलियन डॉलर होने का अनुमान है।

तो भारतीय कॉल सेंटर तस्वीर में कैसे आते हैं?

भारत में कॉल सेंटरों में कई शिकायतों का पता लगाया गया है। पिछले मंगलवार को, ठाणे पुलिस ने कम से कम 9 कॉल सेंटरों पर छापा मारा, 700 लोगों को बुक किया और भारतीय दंड संहिता और अन्य प्रासंगिक अधिनियमों के तहत धोखाधड़ी, जबरन वसूली और प्रतिरूपण के आरोप में 70 गिरफ्तारियां कीं। भारतीय जांचकर्ताओं के मुताबिक, ये कॉल सेंटर लोगों को ठगने के लिए एक दिन में कम से कम 100 कॉल करते थे। उनके अधिकारी पीड़ितों को एक विशिष्ट ब्रांड के उपहार कार्ड के माध्यम से या वायर ट्रांसफर के माध्यम से गैर-मौजूद कर देय राशि का भुगतान करने के लिए मजबूर करेंगे, कथित तौर पर इस तरह से प्रति दिन 1.5 करोड़ रुपये कमाते हैं।

कॉल सेंटर के अधिकारियों को आईआरएस अधिकारी बनने और पीड़ितों से पैसे वसूलने में मदद करने के लिए छह पेज की स्क्रिप्ट दी गई थी। एक बार जब अधिकारी, जिन्हें 'डायलर' कहा जाता है, एक संभावित शिकार हो जाते हैं, तो वे कॉल को अपने पर्यवेक्षकों को स्थानांतरित कर देंगे, जिन्हें 'करीबी' कहा जाता है, जिन्होंने 'ठीक' पर बातचीत की और बातचीत समाप्त कर दी। राज्य पुलिस ने कॉल सेंटरों के मालिकों द्वारा हवाला लेनदेन का भी आरोप लगाया है।

सॉफ्टवेयर उद्योग के विशेषज्ञों और प्रवर्तन एजेंसियों के अधिकारियों को लगता है कि बीपीओ की निगरानी के लिए नियमों की अनुपस्थिति, उच्च बेरोजगारी दर और आपराधिक मामलों में धीमी सजा ने मिलकर भारत को इस तरह की गतिविधि का केंद्र बना दिया है।

क्या भारत से जुड़े आईआरएस घोटाले के पिछले उदाहरण हैं?

जबकि अमेरिका में संघीय एजेंसियां ​​आक्रामक रूप से आईआरएस घोटालों का पीछा कर रही हैं, दिसंबर 2015 तक, अमेरिकी न्याय विभाग ने आईआरएस प्रतिरूपण घोटालों में उनकी भूमिका के लिए केवल तीन व्यक्तियों, सभी भारतीय मूल के लोगों पर मुकदमा चलाया था। अमेरिकी कानून प्रवर्तन एजेंसियों ने अक्टूबर 2013 में पहले आईआरएस प्रतिरूपण घोटाले का खुलासा किया, भारत में स्थित कई कॉल सेंटरों के माध्यम से बड़े पैमाने पर आईआरएस टेलीफोन प्रतिरूपण घोटाला चलाने के लिए पेंसिल्वेनिया स्थित 36 वर्षीय साहिल पटेल को गिरफ्तार किया। एजेंसियों ने पाया कि सरगना पटेल ने 2011 और 2013 के बीच 6 करोड़ रुपये से अधिक के सैकड़ों लोगों को ठगा था। ठाणे कॉल सेंटर धोखाधड़ी की तरह, पटेल ने पीड़ितों से पैसे निकालने के लिए वॉयस-ओवर-इंटरनेट-तकनीक का इस्तेमाल किया। पिछले साल जुलाई में, पटेल को मैनहट्टन संघीय जेल में 14 साल से अधिक की जेल की सजा सुनाई गई थी और $ 1 मिलियन का जुर्माना लगाया गया था। सितंबर 2015 में, दो भारतीयों, निकिता पटेल और आकाश सतीश पटेल को न्यू जर्सी में आईआरएस प्रतिरूपण घोटाले के माध्यम से कम से कम 70 लोगों को 1,70,000 डॉलर ठगने के आरोप में गिरफ्तार किया गया था। जबकि आकाश को भारत भेज दिया गया है, निकिता वर्तमान में अमेरिकी जेल में समय काट रही है।

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